Avanza Bank Holding AZA.ST
SueciaServicios financieros · Banca regionalNasdaq Estocolmo · SEK
418,72 SEK (+11,2 %)
17 analistas
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Avanza Bank Holding AB es un banco digital sueco que ofrece servicios de banca minorista, ahorro e inversión a través de su plataforma en línea, con un modelo de negocio de bajo coste y alta eficiencia operativa.
Cotiza en Nasdaq Estocolmo · Símbolo AZA.ST · STO: AZA · Moneda SEK
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,8
- ✓Crece con fuerza8,5
- ✓Entorno favorable7,8
- ✕Valoración exigente2,2
- ✕Mala tendencia en bolsa3,9
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa calidad y el crecimiento son sobresalientes, pero la valoración exigente y el momentum débil limitan el potencial de revalorización a corto plazo.
Avanza Bank muestra una rentabilidad excepcional (ROE 39.11%, margen neto 53.03%) y un crecimiento sólido (ingresos +25.4%, beneficios +30%), aunque su valoración es exigente (PER 21.05, P/B ajustado 2.27) y el momentum es débil (10.94). La calidad del negocio justifica la prima, pero el precio ya descuenta gran parte de las buenas perspectivas.
El principal riesgo es la valoración exigente (PER 21.05, P/B ajustado 2.27) que deja poco margen de error si el crecimiento se desacelera o los tipos de interés cambian el apetito por el riesgo.
Contexto y riesgos
Avanza Bank opera en Suecia, una democracia consolidada con fuerte protección al minoritario, pero el sector bancario nórdico está bajo revisión regulatoria activa en materia de capital y conducta. El riesgo de gobernanza es moderado, no severo, y no hay eventos regulatorios concretos que afecten a esta empresa en particular.
¿Está cara o barata la acción de Avanza Bank Holding?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 217 % por encima de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 21,1 | 13,7 | +54 % |
| Precio / valor contable | 8,9 | 1,9 | +380 % |
| Precio / ventas | 11,1 | 3,5 | +221 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 2,2 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 418,72 SEK, un +11,2 % sobre el precio.
Una prima puede estar justificada si la empresa es de más calidad o crece más que su sector: Calidad / Foso 9,8 (sector 8,8), Crecimiento 8,5 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 0,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 21,1
- PER previsto
- 28,9
- Precio / valor contable
- 8,9
- Precio / ventas
- 11,1
- PEG
- 0,96
- Capitalización
- 59,5 mil M SEK
- Valor de empresa (EV)
- 56,6 mil M SEK
Rentabilidad
- ROE
- 39,1 %
- ROA
- 0,7 %
- ROIC (aprox.)
- 48,5 %
- Margen bruto
- 90,8 %
- Margen operativo
- 63,5 %
- Margen neto
- 53,0 %
Solvencia
- Deuda total
- 347,0 M SEK
- Deuda neta
- −2,8 mil M SEK
- Caja
- 3,1 mil M SEK
- Deuda / patrimonio
- 4,35
- Liquidez (current ratio)
- 0,42
- Prueba ácida
- 0,42
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +25,4 %
- Crec. del beneficio
- +30,0 %
- Beneficio por acción
- 17,88 SEK
- Beneficio por acción previsto
- 13,02 SEK
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 3,4 %
- Payout
- 71,3 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,63
- Consenso de analistas
- Compra (17)
- Precio objetivo
- 418,72 SEK
- Rango 52 semanas
- 318,40 – 409,20
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¿Está cara o barata la acción de Avanza Bank Holding?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 217 % por encima de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 2,2 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 418,72 SEK, un +11,2 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Avanza Bank Holding en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 6,5 sobre 10, puesto 502 de 2.130 (mejor que el 72 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,8) y la más floja, Valoración (2,2). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Avanza Bank Holding?
Su PER es 21,1: el precio de la acción equivale a 21,1 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 28,9.
¿Cuánto vale Avanza Bank Holding en bolsa?
Su capitalización es de 59,5 mil M SEK.
¿Paga dividendos Avanza Bank Holding?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 3,39 % y reparte el 71 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Avanza Bank Holding en el último año?
Ha subido un 6,3 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 318,40 y 409,20 SEK. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Avanza Bank Holding?
17 analistas la siguen; su recomendación media es «Compra» y su precio objetivo medio, 418,72 SEK (+11,2 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.