MGIC Investment MTG
Estados UnidosServicios financieros · Seguros especializadosUSD
31,40 USD (+16,0 %)
5 analistas
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MGIC Investment Corporation es un asegurador hipotecario estadounidense que protege a los prestamistas contra el impago de los prestatarios, cobrando primas por sus pólizas de seguro hipotecario privado (PMI).
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,8
- ✓Valoración atractiva7,7
- ✓Buena tendencia en bolsa7,6
- ✕Crecimiento débil4,4
- !Dividendo modesto5,9
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa valoración es razonable y el foso es amplio, pero el crecimiento de ingresos negativo y la sensibilidad al ciclo hipotecario invitan a ser selectivo.
MGIC presenta una salud financiera sólida (ROE 13.92%, ROA 8.80%) y un foso competitivo muy amplio (margen operativo 80.85%), con una valoración atractiva (PER 8.46, P/B ajustado 0.80). El crecimiento de ingresos es negativo (-2.90%), pero el de beneficios sigue positivo (6.20%), y el dividendo es sostenible con un payout del 18.75%. El riesgo principal es la exposición al ciclo crediticio e inmobiliario estadounidense.
El mayor riesgo es una recesión en EE.UU. que eleve la siniestralidad de su cartera de seguros hipotecarios, especialmente si el endurecimiento de las condiciones financieras actuales (tipos al 5.28%) contrae el mercado inmobiliario y dispara los impagos.
Contexto y riesgos
MGIC es un asegurador hipotecario (mortgage insurance) en EE.UU., un negocio altamente cíclico y sensible al ciclo crediticio. El riesgo principal es una recesión que eleve la siniestralidad de su cartera de pólizas, que podría materializarse si el endurecimiento de las condiciones financieras (tipos al 5.28% en el 10Y) acaba contrayendo el mercado inmobiliario y elevando los impagos. Además, el sector está bajo revisión regulatoria activa (PMIERs), lo que añade un riesgo de cambios en los requisitos de capital.
¿Está cara o barata la acción de MGIC Investment?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 39 % por debajo de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 8,5 | 13,7 | −38 % |
| EV / EBITDA | 6,5 | 10,1 | −36 % |
| Precio / valor contable | 1,1 | 1,9 | −40 % |
| Precio / ventas | 4,6 | 3,5 | +35 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 7,7 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 31,40 USD, un +16,0 % sobre el precio.
Un descuento puede deberse a más riesgo o menos crecimiento que su sector: Salud Financiera 7,4 (sector 5,5), Crecimiento 4,4 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 8,9 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 8,5
- PER previsto
- 7,8
- EV / EBITDA
- 6,5
- Precio / valor contable
- 1,1
- Precio / ventas
- 4,6
- PEG
- 0,40
- Capitalización
- 5,6 mil M USD
- Valor de empresa (EV)
- 6,0 mil M USD
Rentabilidad
- ROE
- 13,9 %
- ROA
- 8,8 %
- ROIC (aprox.)
- 17,2 %
- Margen bruto
- 92,6 %
- Margen operativo
- 80,9 %
- Margen neto
- 59,2 %
- Flujo de caja libre
- 518,9 M USD
- Rentab. del flujo de caja
- 9,3 %
- Conversión en caja
- 56 %
Solvencia
- Deuda total
- 646,9 M USD
- Deuda neta
- 439,6 M USD
- Caja
- 207,3 M USD
- EBITDA
- 923,7 M USD
- Deuda neta / EBITDA
- 0,48
- Deuda / patrimonio
- 12,90
- Liquidez (current ratio)
- 4,96
- Prueba ácida
- 3,24
Crecimiento
- Crec. de ventas
- −2,9 %
- Crec. del beneficio
- +6,2 %
- Beneficio por acción
- 3,20 USD
- Beneficio por acción previsto
- 3,48 USD
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 2,5 %
- Payout
- 18,8 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,67
- Consenso de analistas
- Mantener (5)
- Precio objetivo
- 31,40 USD
- Rango 52 semanas
- 24,69 – 31,89
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¿Está cara o barata la acción de MGIC Investment?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 39 % por debajo de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 7,7 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 31,40 USD, un +16,0 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene MGIC Investment en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 7,4 sobre 10, puesto 67 de 2.130 (mejor que el 97 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,8) y la más floja, Crecimiento (4,4). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de MGIC Investment?
Su PER es 8,5: el precio de la acción equivale a 8,5 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 7,8.
¿Cuánto vale MGIC Investment en bolsa?
Su capitalización es de 5,6 mil M USD.
¿Paga dividendos MGIC Investment?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 2,51 % y reparte el 19 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de MGIC Investment en el último año?
Ha subido un 3,6 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 24,69 y 31,89 USD. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de MGIC Investment?
5 analistas la siguen; su recomendación media es «Mantener» y su precio objetivo medio, 31,40 USD (+16,0 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.