Zuger KB ZUGER.SW
SuizaServicios financieros · Banca regionalSIX Swiss Exchange · CHF
0,00 CHF (−100,0 %)
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Zuger KB es un banco regional suizo que ofrece servicios bancarios tradicionales (préstamos, depósitos, gestión de patrimonios) a clientes particulares y empresas en el cantón de Zug, con un modelo de negocio conservador y centrado en la relación a largo plazo.
Cotiza en SIX Swiss Exchange · Símbolo ZUGER.SW · SWX: ZUGER · Moneda CHF
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,7
- ✓Entorno favorable8,7
- ✕Valoración exigente2,1
- ✕Balance frágil3,4
- ✕Crecimiento débil4,4
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa calidad del negocio y la solidez del balance justifican la prima, pero la valoración y el bajo crecimiento no ofrecen margen de seguridad suficiente para comprar.
Zuger KB presenta una rentabilidad sólida (ROE 8.27%) y un foso competitivo excepcional (margen operativo 48.64%), pero su valoración es exigente (PER 24.37, P/B ajustado 2.40) y su crecimiento de ingresos es mínimo (0.60%), lo que limita su atractivo como inversión a corto plazo.
El principal riesgo es la valoración exigente (PER 24.37, P/B 2.40) en un entorno de tipos al alza en Europa que podría comprimir los múltiplos de los bancos, junto con el bajo crecimiento de ingresos (0.60%) que limita la capacidad de revalorización.
Contexto y riesgos
Zuger KB es un banco regional suizo con un modelo de negocio conservador y centrado en la relación con clientes locales. Su riesgo principal no es geopolítico ni de materias primas, sino el entorno de tipos de interés: el BCE está subiendo tipos mientras la Fed se inclina a bajarlos, lo que afecta al margen de intermediación y a la valoración de su cartera de bonos. Además, el endurecimiento de las condiciones financieras globales y la fortaleza del franco suizo pueden comprimir la demanda de crédito y elevar el coste de financiación, aunque su balance saneado (ROE 8.27%, margen operativo 48.64%) mitiga el impacto.
¿Está cara o barata la acción de Zuger KB?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 42 % por encima de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 24,4 | 13,7 | +78 % |
| Precio / valor contable | 2,0 | 1,9 | +7 % |
| Precio / ventas | 9,7 | 3,5 | +182 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 2,1 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 0,00 CHF, un −100,0 % sobre el precio.
Una prima puede estar justificada si la empresa es de más calidad o crece más que su sector: Calidad / Foso 9,7 (sector 8,8), Crecimiento 4,4 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 5,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 24,4
- Precio / valor contable
- 2,0
- Precio / ventas
- 9,7
- Capitalización
- 3,2 mil M CHF
- Valor de empresa (EV)
- 4,1 mil M CHF
Rentabilidad
- ROE
- 8,3 %
- ROA
- 0,7 %
- ROIC (aprox.)
- 2,3 %
- Margen bruto
- 0,0 %
- Margen operativo
- 48,6 %
- Margen neto
- 39,9 %
Solvencia
- Deuda total
- 5,3 mil M CHF
- Deuda neta
- 856,6 M CHF
- Caja
- 4,5 mil M CHF
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +0,6 %
- Beneficio por acción
- 457,52 CHF
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 2,1 %
- Payout
- 50,3 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,01
- Consenso de analistas
- none (0)
- Precio objetivo
- 0,00 CHF
- Rango 52 semanas
- 8.660,00 – 11.700,00
Noticias recientes
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¿Está cara o barata la acción de Zuger KB?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 42 % por encima de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 2,1 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 0,00 CHF, un −100,0 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Zuger KB en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 5,8 sobre 10, puesto 1.213 de 2.130 (mejor que el 43 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,7) y la más floja, Valoración (2,1). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Zuger KB?
Su PER es 24,4: el precio de la acción equivale a 24,4 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7.
¿Cuánto vale Zuger KB en bolsa?
Su capitalización es de 3,2 mil M CHF.
¿Paga dividendos Zuger KB?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 2,06 % y reparte el 50 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Zuger KB en el último año?
Ha subido un 29,4 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 8.660,00 y 11.700,00 CHF. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.