Banca Generali BGN.MI
ItaliaServicios financieros · Banca regionalBorsa Italiana · EUR
72,38 EUR (+20,7 %)
5 analistas
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Banca Generali es una gestora de patrimonios italiana que ofrece productos de ahorro, inversión y seguros a clientes privados y de banca privada, con un modelo de negocio basado en la distribución a través de una red de asesores financieros.
Cotiza en Borsa Italiana · Símbolo BGN.MI · BIT: BGN · Moneda EUR
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,8
- ✓Crece con fuerza9,7
- ✓Dividendo atractivo8,0
- ✕Riesgo y contexto desfavorables4,8
- !Valoración algo exigente5,0
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa calidad y el crecimiento justifican la valoración, pero el riesgo de gobernanza de Italia aconseja no sobreexponerse.
Banca Generali presenta una rentabilidad excepcional (ROE 36.49%, margen neto 46.15%) y un crecimiento muy fuerte (ingresos +46.4%, beneficios +70.5%), con una valoración razonable (PER 13.03) y un dividendo atractivo (4.23%). El principal lastre es el riesgo de gobernanza de su jurisdicción, Italia.
El riesgo principal es la gobernanza y la estabilidad regulatoria en Italia, que podría afectar la protección del accionista minoritario y la previsibilidad del negocio.
Contexto y riesgos
Banca Generali opera en Italia, donde la protección del accionista minoritario es débil y el entorno regulatorio y fiscal puede cambiar de forma abrupta. Aunque es una gestora de patrimonios con un modelo de negocio sólido, la jurisdicción añade un riesgo de gobernanza que no se refleja en sus métricas financieras.
¿Está cara o barata la acción de Banca Generali?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 79 % por encima de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 13,0 | 13,7 | −5 % |
| Precio / valor contable | 4,9 | 1,9 | +163 % |
| Precio / ventas | 6,0 | 3,5 | +74 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 5,0 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 72,38 EUR, un +20,7 % sobre el precio.
Una prima puede estar justificada si la empresa es de más calidad o crece más que su sector: Calidad / Foso 9,8 (sector 8,8), Crecimiento 9,7 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 0,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 13,0
- PER previsto
- 15,6
- Precio / valor contable
- 4,9
- Precio / ventas
- 6,0
- PEG
- 15,22
- Capitalización
- 6,8 mil M EUR
- Valor de empresa (EV)
- 7,5 mil M EUR
Rentabilidad
- ROE
- 36,5 %
- ROA
- 2,9 %
- ROIC (aprox.)
- 24,7 %
- Margen bruto
- 0,0 %
- Margen operativo
- 73,7 %
- Margen neto
- 46,1 %
Solvencia
- Deuda total
- 2,0 mil M EUR
- Deuda neta
- 666,4 M EUR
- Caja
- 1,3 mil M EUR
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +46,4 %
- Crec. del beneficio
- +70,5 %
- Beneficio por acción
- 4,60 EUR
- Beneficio por acción previsto
- 3,85 EUR
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 4,8 %
- Payout
- 62,0 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,72
- Consenso de analistas
- Compra (5)
- Precio objetivo
- 72,38 EUR
- Rango 52 semanas
- 45,88 – 69,75
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¿Está cara o barata la acción de Banca Generali?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 79 % por encima de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 5,0 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 72,38 EUR, un +20,7 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Banca Generali en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 7,3 sobre 10, puesto 82 de 2.130 (mejor que el 95 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,8) y la más floja, Riesgo y Contexto (4,8). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Banca Generali?
Su PER es 13,0: el precio de la acción equivale a 13,0 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 15,6.
¿Cuánto vale Banca Generali en bolsa?
Su capitalización es de 6,8 mil M EUR.
¿Paga dividendos Banca Generali?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 4,75 % y reparte el 62 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Banca Generali en el último año?
Ha subido un 31,6 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 45,88 y 69,75 EUR. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Banca Generali?
5 analistas la siguen; su recomendación media es «Compra» y su precio objetivo medio, 72,38 EUR (+20,7 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.