74,86 USD (+20,9 %)
7 analistas
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Essent Group Ltd. es una aseguradora hipotecaria privada con sede en Bermuda que ofrece seguro privado de hipoteca (PMI) a prestamistas en Estados Unidos, protegiéndolos contra el impago de los prestatarios.
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,8
- ✓Valoración atractiva7,6
- ✓Buena tendencia en bolsa7,6
- !Dividendo modesto5,7
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa combinación de alta calidad, valoración razonable y crecimiento sostenido la convierte en una posición defensiva atractiva dentro del sector financiero.
Essent Group muestra una salud financiera sólida (ROE 12.01%, ROA 7.20%) y una calidad excepcional (margen operativo 65.75%, margen neto 51.45%), con una valoración atractiva (PER 8.63) y crecimiento de ingresos del 13.60%. El negocio de seguro hipotecario no está expuesto a los factores macro actuales, por lo que su perfil se mantiene estable.
El principal riesgo es la dependencia del ciclo hipotecario estadounidense y de la regulación de las GSEs (Fannie Mae y Freddie Mac), que podría cambiar las condiciones del mercado de seguro hipotecario y afectar a la demanda de sus pólizas.
Contexto y riesgos
Essent Group está domiciliada en Bermuda, una jurisdicción con riesgo de gobernanza moderado. Como aseguradora hipotecaria, su modelo de negocio está expuesto a la regulación estadounidense (GSEs y FHFA), que puede cambiar las reglas del sector. Sin embargo, no hay noticias recientes ni eventos regulatorios concretos que justifiquen un ajuste mayor.
¿Está cara o barata la acción de Essent Group?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 42 % por debajo de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 8,6 | 13,7 | −37 % |
| EV / EBITDA | 6,2 | 10,1 | −38 % |
| Precio / valor contable | 1,0 | 1,9 | −47 % |
| Precio / ventas | 4,2 | 3,5 | +22 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 7,6 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 74,86 USD, un +20,9 % sobre el precio.
Un descuento puede deberse a más riesgo o menos crecimiento que su sector: Salud Financiera 6,6 (sector 5,5), Crecimiento 6,6 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 10,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 8,6
- PER previsto
- 7,8
- EV / EBITDA
- 6,2
- Precio / valor contable
- 1,0
- Precio / ventas
- 4,2
- PEG
- 1,01
- Capitalización
- 5,6 mil M USD
- Valor de empresa (EV)
- 5,4 mil M USD
Rentabilidad
- ROE
- 12,0 %
- ROA
- 7,2 %
- ROIC (aprox.)
- 14,1 %
- Margen bruto
- 76,0 %
- Margen operativo
- 65,8 %
- Margen neto
- 51,5 %
- Flujo de caja libre
- 690,2 M USD
- Rentab. del flujo de caja
- 12,4 %
- Conversión en caja
- 80 %
Solvencia
- Deuda total
- 496,0 M USD
- Deuda neta
- −202,2 M USD
- Caja
- 698,2 M USD
- EBITDA
- 858,4 M USD
- Deuda neta / EBITDA
- −0,24
- Deuda / patrimonio
- 8,76
- Liquidez (current ratio)
- 1,79
- Prueba ácida
- 1,10
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +13,6 %
- Crec. del beneficio
- +7,8 %
- Beneficio por acción
- 7,17 USD
- Beneficio por acción previsto
- 7,89 USD
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 2,3 %
- Payout
- 18,4 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,76
- Consenso de analistas
- Compra (7)
- Precio objetivo
- 74,86 USD
- Rango 52 semanas
- 55,34 – 70,37
Noticias recientes
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Las 351 de Servicios financieros →Preguntas frecuentes sobre Essent Group
¿Está cara o barata la acción de Essent Group?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 42 % por debajo de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 7,6 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 74,86 USD, un +20,9 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Essent Group en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 7,5 sobre 10, puesto 48 de 2.130 (mejor que el 97 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,8) y la más floja, Dividendo (5,7). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Essent Group?
Su PER es 8,6: el precio de la acción equivale a 8,6 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 7,8.
¿Cuánto vale Essent Group en bolsa?
Su capitalización es de 5,6 mil M USD.
¿Paga dividendos Essent Group?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 2,26 % y reparte el 18 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Essent Group en el último año?
Ha subido un 6,4 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 55,34 y 70,37 USD. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Essent Group?
7 analistas la siguen; su recomendación media es «Compra» y su precio objetivo medio, 74,86 USD (+20,9 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.