Commerce Bancshares CBSH
Estados UnidosServicios financieros · Banca regionalUSD
65,78 USD (+22,0 %)
9 analistas
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Commerce Bancshares, Inc. es un banco regional estadounidense que ofrece servicios bancarios comerciales y de consumo, gestión de patrimonios y productos de inversión, principalmente en el Medio Oeste del país.
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,3
- ✓Entorno favorable7,5
- ✕Mala tendencia en bolsa3,8
- !Valoración algo exigente5,5
- !Balance mejorable5,7
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasCommerce Bancshares es un banco de calidad con valoración razonable y dividendo sostenible, aunque su crecimiento de beneficios es limitado y el momentum es débil.
Commerce Bancshares presenta una salud financiera sólida (ROE 14.69%, ROA 1.75%) y un foso competitivo notable (margen operativo 45.12%), con una valoración razonable (PER 13.21) y un dividendo sostenible (payout 26.63%). El crecimiento de beneficios es moderado (1.20%), lo que limita el atractivo a corto plazo, pero la calidad del negocio y su posición en un entorno de tipos al alza le otorgan estabilidad.
El principal riesgo es la presión regulatoria sobre el sector bancario estadounidense, que puede limitar la capacidad de retribuir al accionista y aumentar los costes de cumplimiento, aunque la entidad no tiene litigios específicos abiertos.
Contexto y riesgos
Commerce Bancshares opera en un sector bancario estadounidense bajo supervisión regulatoria activa, con requisitos de capital y pruebas de estrés que condicionan su capacidad de retribuir al accionista. El riesgo de gobernanza del país refleja un entorno regulatorio exigente, aunque estable y predecible, sin litigios ni investigaciones específicas sobre la entidad.
¿Está cara o barata la acción de Commerce Bancshares?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza en línea con la mediana de Servicios financieros (a menos de un 15 % de diferencia).
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 13,2 | 13,7 | −4 % |
| Precio / valor contable | 1,8 | 1,9 | −4 % |
| Precio / ventas | 4,2 | 3,5 | +21 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 5,5 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 65,78 USD, un +22,0 % sobre el precio.
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 10,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 13,2
- PER previsto
- 11,7
- Precio / valor contable
- 1,8
- Precio / ventas
- 4,2
- PEG
- 2,06
- Capitalización
- 7,7 mil M USD
- Valor de empresa (EV)
- 6,1 mil M USD
Rentabilidad
- ROE
- 14,7 %
- ROA
- 1,7 %
- ROIC (aprox.)
- 12,2 %
- Margen bruto
- 0,0 %
- Margen operativo
- 45,1 %
- Margen neto
- 31,6 %
Solvencia
- Deuda total
- 2,5 mil M USD
- Deuda neta
- −1,7 mil M USD
- Caja
- 4,2 mil M USD
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +14,2 %
- Crec. del beneficio
- +1,2 %
- Beneficio por acción
- 4,08 USD
- Beneficio por acción previsto
- 4,60 USD
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 2,0 %
- Payout
- 26,6 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,59
- Consenso de analistas
- Mantener (9)
- Precio objetivo
- 65,78 USD
- Rango 52 semanas
- 46,99 – 60,92
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¿Está cara o barata la acción de Commerce Bancshares?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza en línea con la mediana de Servicios financieros (a menos de un 15 % de diferencia). Nota de Valoración: 5,5 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 65,78 USD, un +22,0 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Commerce Bancshares en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 6,5 sobre 10, puesto 511 de 2.130 (mejor que el 72 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,3) y la más floja, Momentum (3,8). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Commerce Bancshares?
Su PER es 13,2: el precio de la acción equivale a 13,2 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 11,7.
¿Cuánto vale Commerce Bancshares en bolsa?
Su capitalización es de 7,7 mil M USD.
¿Paga dividendos Commerce Bancshares?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 2,04 % y reparte el 27 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Commerce Bancshares en el último año?
Ha subido un 2,0 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 46,99 y 60,92 USD. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Commerce Bancshares?
9 analistas la siguen; su recomendación media es «Mantener» y su precio objetivo medio, 65,78 USD (+22,0 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.