Kinsale Capital Group KNSL
Estados UnidosServicios financieros · Seguros generalesUSD
350,56 USD (+6,0 %)
9 analistas
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Kinsale Capital Group es una aseguradora especializada en líneas excedentes (excess & surplus) en Estados Unidos, que ofrece cobertura para riesgos complejos y de alto valor que las aseguradoras estándar no cubren, con un enfoque en suscripción disciplinada y tecnología propia.
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,0
- ✓Balance muy sólido8,8
- ✓Crece con fuerza8,2
- ✕Mala tendencia en bolsa1,5
- ✕Dividendo escaso o nulo2,1
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa calidad del negocio y el crecimiento justifican la prima, pero el momentum negativo sugiere esperar una mejor entrada.
Kinsale Capital muestra una rentabilidad excepcional con un ROE del 30.27% y márgenes operativos del 40.68%, respaldada por un crecimiento de beneficios del 34%. Su valoración es razonable (PER 13.42) y su balance es sólido, aunque el momentum negativo (-23.19%) y la baja rentabilidad por dividendo (0.30%) son puntos débiles.
El principal riesgo es la posible normalización del ciclo de precios en el mercado de seguros de líneas excedentes, que podría comprimir los márgenes y el crecimiento si la competencia se intensifica.
Contexto y riesgos
Kinsale Capital es una aseguradora especializada en líneas excedentes (excess & surplus) en EE.UU., con un modelo de negocio de nicho y alta rentabilidad. No se identifican riesgos regulatorios, geopolíticos o de modelo de negocio específicos que no estén ya reflejados en su perfil de riesgo. Su exposición a tipos de interés es limitada y su balance es sólido, con un ROE del 30.27%.
¿Está cara o barata la acción de Kinsale Capital Group?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 49 % por encima de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 13,4 | 13,7 | −2 % |
| EV / EBITDA | 10,3 | 10,1 | +2 % |
| Precio / valor contable | 3,7 | 1,9 | +100 % |
| Precio / ventas | 3,8 | 3,5 | +9 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 5,3 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 350,56 USD, un +6,0 % sobre el precio.
Una prima puede estar justificada si la empresa es de más calidad o crece más que su sector: Calidad / Foso 9,0 (sector 8,8), Crecimiento 8,2 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 0,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 13,4
- PER previsto
- 15,2
- EV / EBITDA
- 10,3
- Precio / valor contable
- 3,7
- Precio / ventas
- 3,8
- PEG
- 1,00
- Capitalización
- 7,5 mil M USD
- Valor de empresa (EV)
- 7,5 mil M USD
Rentabilidad
- ROE
- 30,3 %
- ROA
- 7,6 %
- ROIC (aprox.)
- 35,9 %
- Margen bruto
- 31,1 %
- Margen operativo
- 40,7 %
- Margen neto
- 28,5 %
- Flujo de caja libre
- 982,1 M USD
- Rentab. del flujo de caja
- 13,0 %
- Conversión en caja
- 134 %
Solvencia
- Deuda total
- 224,5 M USD
- Deuda neta
- 14,0 M USD
- Caja
- 210,5 M USD
- EBITDA
- 732,3 M USD
- Deuda neta / EBITDA
- 0,02
- Deuda / patrimonio
- 11,03
- Liquidez (current ratio)
- 0,19
- Prueba ácida
- 0,09
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +16,8 %
- Crec. del beneficio
- +34,0 %
- Beneficio por acción
- 24,65 USD
- Beneficio por acción previsto
- 21,71 USD
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 0,3 %
- Payout
- 3,4 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,87
- Consenso de analistas
- Mantener (9)
- Precio objetivo
- 350,56 USD
- Rango 52 semanas
- 287,20 – 480,49
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¿Está cara o barata la acción de Kinsale Capital Group?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 49 % por encima de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 5,3 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 350,56 USD, un +6,0 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Kinsale Capital Group en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 6,5 sobre 10, puesto 546 de 2.130 (mejor que el 72 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,0) y la más floja, Momentum (1,5). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Kinsale Capital Group?
Su PER es 13,4: el precio de la acción equivale a 13,4 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 15,2.
¿Cuánto vale Kinsale Capital Group en bolsa?
Su capitalización es de 7,5 mil M USD.
¿Paga dividendos Kinsale Capital Group?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 0,30 % y reparte el 3 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Kinsale Capital Group en el último año?
Ha bajado un 29,4 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 287,20 y 480,49 USD. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Kinsale Capital Group?
9 analistas la siguen; su recomendación media es «Mantener» y su precio objetivo medio, 350,56 USD (+6,0 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.