Prosperity Bancshares PB
Estados UnidosServicios financieros · Banca regionalUSD
80,43 USD (+22,0 %)
14 analistas
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Prosperity Bancshares es un banco regional con sede en Texas que ofrece servicios bancarios comerciales y de consumo, gestión de patrimonios y productos financieros a través de una red de sucursales en Texas y Oklahoma.
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,7
- ✓Crece con fuerza8,0
- ✓Dividendo atractivo7,9
- ✕Balance frágil3,5
- ✕Mala tendencia en bolsa4,7
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa combinación de valoración razonable, crecimiento sólido y dividendo sostenible hace de Prosperity Bancshares una opción atractiva para inversores orientados a valor en el sector bancario regional.
Prosperity Bancshares presenta un perfil financiero sólido con un margen operativo del 58.04%, un margen neto del 40.42% y un crecimiento de ingresos del 25.90%, aunque su ROE del 7.07% y su ROA del 1.37% son moderados. La valoración es razonable (PER 11.41, PER forward 8.96) y el dividendo es atractivo con un payout del 41.18%.
El principal riesgo es la exposición al ciclo crediticio de Texas y Oklahoma: una desaceleración económica regional o un deterioro en la calidad de los activos podría presionar su ROE y su margen de intermediación.
Contexto y riesgos
Sin noticias recientes relevantes y sin exposición material a los factores macro actuales. Prosperity Bancshares es un banco regional de Texas con un balance saneado (ROE 7.07%, ROA 1.37%) y sin dependencia de materias primas ni rutas marítimas en conflicto. El entorno de tipos al alza en EE.UU. es un factor sectorial que ya está reflejado en la valoración del banco.
¿Está cara o barata la acción de Prosperity Bancshares?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 37 % por debajo de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 11,4 | 13,7 | −17 % |
| Precio / valor contable | 0,8 | 1,9 | −57 % |
| Precio / ventas | 5,7 | 3,5 | +65 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 6,2 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 80,43 USD, un +22,0 % sobre el precio.
Un descuento puede deberse a más riesgo o menos crecimiento que su sector: Salud Financiera 3,5 (sector 5,5), Crecimiento 8,0 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 10,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
Calcula tú su valor justo →¿Cuánto habrías ganado invirtiendo cada mes? →
Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 11,4
- PER previsto
- 9,0
- Precio / valor contable
- 0,8
- Precio / ventas
- 5,7
- PEG
- 4,18
- Capitalización
- 7,9 mil M USD
- Valor de empresa (EV)
- 9,0 mil M USD
Rentabilidad
- ROE
- 7,1 %
- ROA
- 1,4 %
- ROIC (aprox.)
- 6,4 %
- Margen bruto
- 0,0 %
- Margen operativo
- 58,0 %
- Margen neto
- 40,4 %
Solvencia
- Deuda total
- 2,7 mil M USD
- Deuda neta
- 1,0 mil M USD
- Caja
- 1,7 mil M USD
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +25,9 %
- Crec. del beneficio
- +17,7 %
- Beneficio por acción
- 5,78 USD
- Beneficio por acción previsto
- 7,36 USD
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 3,6 %
- Payout
- 41,2 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,68
- Consenso de analistas
- Mantener (14)
- Precio objetivo
- 80,43 USD
- Rango 52 semanas
- 61,07 – 77,20
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¿Está cara o barata la acción de Prosperity Bancshares?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 37 % por debajo de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 6,2 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 80,43 USD, un +22,0 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Prosperity Bancshares en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 6,8 sobre 10, puesto 341 de 2.130 (mejor que el 83 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,7) y la más floja, Salud Financiera (3,5). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Prosperity Bancshares?
Su PER es 11,4: el precio de la acción equivale a 11,4 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 9,0.
¿Cuánto vale Prosperity Bancshares en bolsa?
Su capitalización es de 7,9 mil M USD.
¿Paga dividendos Prosperity Bancshares?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 3,64 % y reparte el 41 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Prosperity Bancshares en el último año?
Ha subido un 8,4 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 61,07 y 77,20 USD. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Prosperity Bancshares?
14 analistas la siguen; su recomendación media es «Mantener» y su precio objetivo medio, 80,43 USD (+22,0 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.