Wintrust Financial WTFC
Estados UnidosServicios financieros · Banca regionalUSD
176,20 USD (+23,7 %)
15 analistas
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Wintrust Financial Corporation es un banco regional con sede en Illinois que ofrece banca comercial, de consumo y gestión de patrimonios, centrado en el área metropolitana de Chicago.
Lo esencial
según sus notas- ✓Negocio de gran calidad9,4
- ✓Crece con fuerza7,0
- ✕Balance frágil4,8
- ✕Dividendo escaso o nulo4,8
- !Tendencia en bolsa floja5,6
Análisis de la IA
conclusión, riesgo principal, contexto y noticiasLa combinación de calidad, crecimiento y valoración razonable es atractiva, pero el entorno de tipos y la falta de catalizadores inmediatos sugieren prudencia.
Wintrust presenta una salud financiera sólida (ROE 12.21%, ROA 1.25%) y una calidad excepcional (margen operativo 46.09%), con un crecimiento de doble dígito en ingresos y beneficios. Su valoración es razonable (PER 11.44) y el payout bajo (16.87%) deja margen para el dividendo. El principal reto es el entorno de tipos al alza, que podría comprimir el margen de intermediación.
El riesgo principal es la compresión del margen de intermediación en un entorno de tipos al alza, si el coste de los depósitos aumenta más rápido que el rendimiento de los activos, especialmente en un banco regional con fuerte competencia en su mercado.
Contexto y riesgos
Wintrust es un banco regional estadounidense. El repunte de los tipos largos del Tesoro a 10 años (5.28%) y la pendiente de la curva pueden comprimir los márgenes de intermediación si el coste de los depósitos sube más rápido que el rendimiento de los activos. La fortaleza del dólar no tiene un impacto directo relevante en su negocio, centrado en banca comercial y de consumo en el área de Chicago.
¿Está cara o barata la acción de Wintrust Financial?
en la fecha del análisisPor PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 22 % por debajo de la mediana de Servicios financieros.
| Múltiplo | Empresa | Sector | Diferencia |
|---|---|---|---|
| PER | 11,4 | 13,7 | −17 % |
| Precio / valor contable | 1,4 | 1,9 | −27 % |
| Precio / ventas | 3,5 | 3,5 | +1 % |
Sector: mediana de las 351 empresas de Servicios financieros del análisis. En negrita, los múltiplos de la comparación.
Nota de Valoración: 6,1 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2).
Objetivo medio de los analistas: 176,20 USD, un +23,7 % sobre el precio.
Un descuento puede deberse a más riesgo o menos crecimiento que su sector: Salud Financiera 4,8 (sector 5,5), Crecimiento 7,0 (sector 6,9).
Fórmulas clásicas con supuestos estándar (crecimiento del 10,0 %, descuento del 8-9 %). Son orientativos: cambian mucho con los supuestos y no son una recomendación.
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Compararla con su sector no dice si es buena compra: no es una recomendación de inversión.
Nota por categoría
de 0 a 10 · pasa el cursor portoca cada una para ver qué mideMétricas clave
en la fecha del análisis · comparadas con la mediana de Servicios financierosValoración
- PER
- 11,4
- PER previsto
- 10,3
- Precio / valor contable
- 1,4
- Precio / ventas
- 3,5
- PEG
- 1,17
- Capitalización
- 9,6 mil M USD
- Valor de empresa (EV)
- 10,3 mil M USD
Rentabilidad
- ROE
- 12,2 %
- ROA
- 1,3 %
- ROIC (aprox.)
- 10,9 %
- Margen bruto
- 0,0 %
- Margen operativo
- 46,1 %
- Margen neto
- 32,6 %
Solvencia
- Deuda total
- 4,5 mil M USD
- Deuda neta
- 214,4 M USD
- Caja
- 4,3 mil M USD
Crecimiento
- Crec. de ventas
- +10,2 %
- Crec. del beneficio
- +18,7 %
- Beneficio por acción
- 12,45 USD
- Beneficio por acción previsto
- 13,84 USD
Dividendo
- Rent. por dividendo
- 1,5 %
- Payout
- 16,9 %
Riesgo y mercado
- Beta
- 0,89
- Consenso de analistas
- Compra (15)
- Precio objetivo
- 176,20 USD
- Rango 52 semanas
- 119,61 – 167,22
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¿Está cara o barata la acción de Wintrust Financial?
Por PER y Precio / valor contable, cotiza de media un 22 % por debajo de la mediana de Servicios financieros. Nota de Valoración: 6,1 sobre 10 (mediana de Servicios financieros: 5,2). Objetivo medio de los analistas: 176,20 USD, un +23,7 % sobre el precio. No es una recomendación de inversión.
¿Qué nota tiene Wintrust Financial en MeridIAn Screener?
Tiene una nota de 6,4 sobre 10, puesto 681 de 2.130 (mejor que el 68 % de las empresas analizadas). Su mejor categoría es Calidad / Foso (9,4) y la más floja, Salud Financiera (4,8). Análisis del 08/10/2026.
¿Cuál es el PER de Wintrust Financial?
Su PER es 11,4: el precio de la acción equivale a 11,4 veces el beneficio por acción de los últimos 12 meses. La mediana de Servicios financieros es 13,7. Con el beneficio que esperan los analistas, el PER previsto es 10,3.
¿Cuánto vale Wintrust Financial en bolsa?
Su capitalización es de 9,6 mil M USD.
¿Paga dividendos Wintrust Financial?
Sí: su rentabilidad por dividendo es del 1,54 % y reparte el 17 % de su beneficio (payout).
¿Cuánto ha subido la acción de Wintrust Financial en el último año?
Ha subido un 15,2 % en el último año, sin contar dividendos. En las últimas 52 semanas ha cotizado entre 119,61 y 167,22 USD. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Qué opinan los analistas de Wintrust Financial?
15 analistas la siguen; su recomendación media es «Compra» y su precio objetivo medio, 176,20 USD (+23,7 % sobre el precio). Es una estimación, no un dato de mercado.